怎么用：谈任何 AI 项目、买任何 AI 课程或工具之前，按顺序过一遍这四条：先查需求真不真，再验效果，合同留尾款，最后小步试。每条都有检查清单，15 分钟过完，能挡掉大部分坑。
先认识一下常见套路
| 套路 | 典型说法 | 问题在哪 |
|---|---|---|
| 制造焦虑 | 「再不上 AI 就被淘汰了」 | 让你没想清楚就掏钱 |
| 包装概念 | 「我们是全行业首个某某智能体平台」 | 名词很新，问它解决你哪个问题说不清 |
| 只给演示 | 「你看这效果多好」 | 演示是准备好的，换你的数据可能就不行 |
| 先付全款 | 「这个价只限今天，先交钱锁定名额」 | 钱付完，你就没有谈判筹码了 |
| 贪大求全 | 「我们给你整套系统，全公司都能用」 | 范围越大越难落地，越难验收 |
第一条：识别伪需求
先问自己，不是先问服务商。 很多项目失败，是因为需求本身就是假的：老板觉得要做，但没有一个具体环节真的需要。
伪需求自查（每题答「是」或「否」）：
| # | 问题 | 是 / 否 |
|---|---|---|
| 1 | 我能用一句话说清楚，AI 要帮哪个岗位解决哪个具体问题吗？ | 【 】 |
| 2 | 这个问题现在每周都在发生，而且有人在为它花时间吗？ | 【 】 |
| 3 | 我能大致算出这个问题每月让公司损失多少钱或时间吗？ | 【 】 |
| 4 | 做这件事的员工自己也觉得这个环节烦、想改吗？ | 【 】 |
| 5 | 如果不用 AI，我会不会也想办法改进这个环节？ | 【 】 |
- 5 个都是「是」：真需求，可以往下走。
- 有 2 个以上「否」：先别找服务商，回去把问题想清楚。
- 第 1 题答「否」：一定先停下。说不清问题，任何方案都是在赌。
伪需求的典型样子：
第二条：验证真效果
不看演示，要看你自己的数据跑出来的结果。
验证步骤：
可以直接说的话：
演示我看过了。能不能用我们自己的 30 个真实问题跑一遍？我们这边的业务同事会逐条判断对不对。
结果判断：
| 情况 | 说明 |
|---|---|
| 愿意测，结果有好有坏，能说清楚为什么错 | 比较实在 |
| 愿意测，但要求先付费或签约 | 可以付一笔小额测试费，但要写清楚测不成怎么办 |
| 找各种理由不测 | 危险信号 |
第三条：合同留尾款
钱是你最大的谈判筹码，别一次给完。
付款节奏参考（具体比例双方商量）：
| 节点 | 付款比例（参考） | 付款条件 |
|---|---|---|
| 签约 | 30% 左右 | 合同、方案、交付清单、验收标准都已书面确认 |
| 阶段交付 | 30%-40% | 阶段交付物经你方确认 |
| 验收通过 | 30% 左右 | 按验收标准逐项通过 |
合同里必须有的条款（检查清单，请找法务把关）：
第四条：小步试错
先花小钱试一个点，跑通了再加钱。
| 试错原则 | 具体做法 |
|---|---|
| 范围小 | 只选一个环节、一个部门、几个人 |
| 时间短 | 2-6 周出结果 |
| 钱少 | 试点费用控制在你能接受「全打水漂」的范围内 |
| 标准清楚 | 开始前就写好：达到什么数算成功 |
| 能退出 | 试点不成功，不需要再付后续费用 |
试点计划表：
| 项目 | 填写 |
|---|---|
| 试点环节 | 【 】 |
| 参与人员 | 【 】 |
| 试点周期 | 从【 】到【 】 |
| 试点费用 | 【 】元 |
| 成功标准 | 【例：每单处理时间从 30 分钟降到 15 分钟以内】 |
| 成功了怎么办 | 【例：推广到整个部门】 |
| 不成功怎么办 | 【例：停止，或换一个环节再试】 |
四条速查卡（掏钱前过一遍）
| # | 防身术 | 一句话检查 | 过关 |
|---|---|---|---|
| 1 | 识别伪需求 | 我能用一句话说清楚要解决什么问题吗？ | □ |
| 2 | 验证真效果 | 用我自己的数据测过了吗？ | □ |
| 3 | 合同留尾款 | 尾款是不是和验收挂钩？ | □ |
| 4 | 小步试错 | 是不是先从一个小试点开始？ | □ |
四个都打勾再掏钱。
用完之后：照着做完还卡在哪一步，评论区或私信告诉我，我帮你看。
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